ABN Amro krijgt opnieuw miljoenenboete voor gebrekkige witwascontroles

Opnieuw krijgt ABN Amro een boete voor gebrekkige controles bij witwassen. De bank heeft niet genoeg gedaan om verdachte transacties tegen te houden. Daarom legt De Nederlandsche Bank (DNB) een boete op van 8,5 miljoen euro.

Volgens toezichthouder DNB is ABN Amro slordig omgegaan met signalen die duidden op witwassen. Er waren aanwijzingen dat klanten van de bank sancties tegen Rusland omzeilden. DNB heeft het over het gebruik van tussenhandelaren.

Ook deed de bank te weinig onderzoek naar verdachte transacties, zoals het opnemen van grote sommen contant geld en betalingen naar landen met een verhoogd risico als het gaat om witwassen. De toezichthouder deed een jaar lang controles: van september 2023 tot en met september 2024.

Signalen genegeerd

De toezichthouder vindt dat ABN Amro te weinig deed bij die verdachte transacties. "Juist bij dergelijke signalen mag op grond van een risicogebaseerde aanpak een verdiepend en kritisch onderzoek worden verwacht", schrijft DNB. De bank zou te veel vertrouwen hebben gehad in verklaringen van klanten, zonder die nog zelf te controleren.

ABN Amro erkent de fouten. Dat heeft ertoe geleid dat de boete is verlaagd van 10 naar 8,5 miljoen euro. De bank zegt bezig te zijn met herstelmaatregelen.

Vijf jaar geleden werd ABN al eens onderzocht door het Openbaar Ministerie voor matige witwascontroles. Dit gebeurde nadat DNB meerder boetes had uitgedeeld. De bank schikte uiteindelijk met justitie voor 480 miljoen euro.